“Data exchange” service offers individual users metadata transfer in several different formats. Citation formats are offered for transfers in texts as for the transfer into internet pages. Citation formats include permanent links that guarantee access to cited sources. For use are commonly structured metadata schemes : Dublin Core xml and ETUB-MS xml, local adaptation of international ETD-MS scheme intended for use in academic documents.
Export
Бошко Мекињић
Моделирање интерног система кредитног рејтинга као детерминанте успјешности пословања банака
Dozvoljavate umnožavanje, distribuciju i javno saopštavanje dela, i prerade, ako se navede ime autora na način odredjen od strane autora ili davaoca licence, čak i u komercijalne svrhe. Ovo je najslobodnija od svih licenci. Osnovni opis Licence: http://creativecommons.org/licenses/by/3.0/rs/deed.sr_LATN Sadržaj ugovora u celini: http://creativecommons.org/licenses/by/3.0/rs/legalcode.sr-Latn
Academic metadata
Doktorska disertacija
Društveno-humanističke nauke
Univerzitet u Banjoj Luci
Ekonomski fakultet
Katedra za računovodstvo i poslovne finansije
Other Theses Metadata
Мodeling the internal system of credit rating as determinants of efficient banks` performance
Драгана Башић (mentor)
Новак Кондић (član komisije)
Ново Плакаловић (član komisije)
Докторски рад обрађује проблематику банкарског пословања у контексту управљања кредитним ризиком банке као примарним ризиком у пословању банке. Управљање кредитним ризиком и његова квантификација представља један од основних изазова савременог банкарства. Као примарни финансијски ризик у банкарском систему, идентификовање и рејтинг кредитног ризика представља први корак ка његовом ефикасном управљању. Процес управљања интерним системом кредитног рејтинга омогућава менаџменту банке да адекватно управља ризицима у циљу оптимизирања прихода банке. Адекватно постављеним моделом интерног система кредитног рејтинга који ће служити као поуздана основа за обезвријеђење кредита банке ће бити у прилици да ефикасно утичу на параметре успјешности пословања.
Mодели интерног система кредитног рејтинга представљају одговарајуће инструменте за обликовање појединачних одлука и процјењивање нивоа ризика сваког појединачног кредита. Поред овога, ови модели представљају и поуздану основу за анализу цјелокупног кредитног портфолија банке, као и подршку приликом дефинисања одређених лимита и одобрења кредита банке. Поред улоге и значаја интерног система кредитног рејтинга у свим процесима у банци, важно је да регулаторни органи дефинишу и минималне захтјеве и стандарде које све банке треба да користе у сопственим моделима интерног система кредитног рејтинга. Ове захтјеве и стандарде у погледу показатеља покривености ризичних кредита формираним исправкама вриједности, потребно је испунити јер директно утичу на профитабилност и сигурност пословних банака. На основу тога, корисници финансијских извјештаја имаће јасну слику о сигурности пословања конкретне банке, укључујући и регулаторне захтјеве у погледу објелодањивања показатеља покривености ризичних кредита исправкама вриједности.
У цјелокупном процесу имплементације интерног система кредитног рејтинга у банкама битно је узети у обзир и чињенице које се тичу трошкова који настају увођењем ових модела и њихову прилагођеност пуној имплементацији базелских стандарда у банкама.
управљање кредитним ризиком, интерни систем кредитног рејтинга, успјешност пословања банака
управљање кредитним ризиком, интерни систем кредитног рејтинга, успјешност пословања банака
S 180
Serbian
Докторски рад обрађује проблематику банкарског пословања у контексту управљања кредитним ризиком банке као примарним ризиком у пословању банке. Управљање кредитним ризиком и његова квантификација представља један од основних изазова савременог банкарства. Као примарни финансијски ризик у банкарском систему, идентификовање и рејтинг кредитног ризика представља први корак ка његовом ефикасном управљању. Процес управљања интерним системом кредитног рејтинга омогућава менаџменту банке да адекватно управља ризицима у циљу оптимизирања прихода банке. Адекватно постављеним моделом интерног система кредитног рејтинга који ће служити као поуздана основа за обезвријеђење кредита банке ће бити у прилици да ефикасно утичу на параметре успјешности пословања.
Mодели интерног система кредитног рејтинга представљају одговарајуће инструменте за обликовање појединачних одлука и процјењивање нивоа ризика сваког појединачног кредита. Поред овога, ови модели представљају и поуздану основу за анализу цјелокупног кредитног портфолија банке, као и подршку приликом дефинисања одређених лимита и одобрења кредита банке. Поред улоге и значаја интерног система кредитног рејтинга у свим процесима у банци, важно је да регулаторни органи дефинишу и минималне захтјеве и стандарде које све банке треба да користе у сопственим моделима интерног система кредитног рејтинга. Ове захтјеве и стандарде у погледу показатеља покривености ризичних кредита формираним исправкама вриједности, потребно је испунити јер директно утичу на профитабилност и сигурност пословних банака. На основу тога, корисници финансијских извјештаја имаће јасну слику о сигурности пословања конкретне банке, укључујући и регулаторне захтјеве у погледу објелодањивања показатеља покривености ризичних кредита исправкама вриједности.
У цјелокупном процесу имплементације интерног система кредитног рејтинга у банкама битно је узети у обзир и чињенице које се тичу трошкова који настају увођењем ових модела и њихову прилагођеност пуној имплементацији базелских стандарда у банкама.